На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пирамида Finiko все ближе к бесповоротному краху

Точное количество ее инвесторов неизвестно, однако свердель собранных ею средств отличается с данными силовиков (80 долл рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах основоположники пирамиды сохраняют подтянутые с инвесторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял еженедельник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела организацию с июля 2019 года по январь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других макрорегионах привлекали средства физлиц «под предлогом инновационного их использования путем вложения в фондовые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам предоставлялся доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го корпорация угодила в список бюджетных пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko величает себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам ликвидность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою деятельность на неодинаковых площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал журналу «Компания» один из застройщиков Finiko, в корпорации «150 ритейлеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к облигации в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела родоначальники пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через котировку Uniswap, писал пилястр . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн существовали криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На миг написания материала, существенная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков состоят именно основоположникам Finiko.

Адреса биткоин-кошельков основателей Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у создателей пирамиды кушать около полусотни Etherium-кошельков, большая часть из которых становится исходными (служат только для пересылок монет на главные кошельки), но кушать и три основных. На момент публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно деньга на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их соучредителями пирамиды на другие счета.

Адреса Ethereum-кошельков создателей Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам журнала «Компания», существенная свердель средств на известных кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от кредиторов — на 8 августа им удалось отследить вывод «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на росийскую валюту складывается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнаетбыл журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма зиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего украинского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему полулегальных операций с криптовалютой и других.
  • Транши с разных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей пить подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на платёжную карту или мультимедийный кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к образчику 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам источников ежемесячника «Компания», найденные кошельки обратили вниманье не только желающих наживиться аферистов со всех торцов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром займются тем, что ищут, как эти деньги утащить с кошельков». На позавчерашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова структурахреспублика подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная корпорация — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не ,имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает число инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала сочинять заявления в полицию, сообщал замначальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на фазе проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, отраслевое ведение МВД ожидает четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — уведомлял Давлетьяров .

По данным издания, на разбирательстве дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той теме прошло закрытое совещание в федеральном управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, узнали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на обыск к руководителю розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель получит все?

Finiko приобретает достаточно разветвленную структуру кошельков: они разделяются на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором колличестве малюсеньких кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков вырабатывались через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они разделяют транзакции на множество крупных частей, чтобы сбить с толку политологов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть специальные программные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом применяются для отслеживания вращений криптовалют. Однако украинские силовики вряд ли будут увлекаться расследованием деятельности пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и верят обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.

Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что прилюдные члены компании лишь расчётные лидеры. «Те, кто ,является объективными руководителями, какую-то половина [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что акционеры Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и первоисточники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом справедлив и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при наличии факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто примотан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился хозяин при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.

Источник еженедельника «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все поставляется куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адресс для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки элемента Wasabi, где есть смешение и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что выломать жаркий кошелек может только тот, кто приобретал к нему архетипический доступ в момент создания. «Если жаркий кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На нынешней неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой видеотрансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний ,пытался их рассорить, побуждая следить приятель за приятельом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 октября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для постановления «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» затребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о вторжении «с ножиком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть идея косвенного радиоэфира с тремя разнообразными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в свойстве туриста. В середине сентября в Сети просочились фотографии оттоманского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на сам источник.


В двадцатом году в Турции скрылся родоначальник бюджетной пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд просил своим заёмщикам мелкие проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная свердель ущербля по уголовному делу превысила 100 млн рублей. В ноябре 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с бандитами получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словечкам иного структурахреспублика еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега подбирают из-за дешевизной простоты получения вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через прошения о его хищении в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Оставьте свой комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *