На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пирамида Finiko все ближе к предварительному краху

Точное число ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств рознится с данными ополченцев (80 долл рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko увенчалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах родоначальники пагоды хранят собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них посягает — объяснял журнал «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с июня 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других макрорегионах привлекали средства кредитований «под предлогом инновационного их внедрения путем вложения в биржевые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам предоставлялся дивиденд в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В июне 2021-го корпорация попала в список бюджетных пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko явлется Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko именует себя системтраницей «автоматической частоты прибыли» и обещает своим вкладчикам прибыльность в 20–30%. Торговлей, по словечкам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнородных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал журналу «Компания» один из девелоперов Finiko, в корпорации «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к маржи в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основоположники пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, сочинял пилястр . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн существовали криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На этап авторства материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков состоят именно создателям Finiko.

Адреса биткоин-кошельков основоположников Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у создателей пирамиды есть около полсотни Etherium-кошельков, большая половина из которых явлется первичными (служат только для корреспонденций ассигнаций на главнейшие кошельки), но есть и три основных. На этап публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их владельцами пирамиды на иные счета.

Адреса Ethereum-кошельков родоначальников Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам журнала «Компания», отдельная сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 августа им увенчалось отследить результат «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на украинскую валюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 долл рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнаетбыл ежемесячник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежеквартальную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на деньгу более $700 долл.

Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего росийского даркнет-рынка по коммерции кокаинами и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных операций с криптовалютой и других.
  • Транши с неодинаковых платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой фотохостинги по покупке имеющейся криптовалюты и результату средств на депозитную колоду или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька выводили и мелкие суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам источников еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться аферистов со всех торцов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром займются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На нынешний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не ,имеет допуска ко множеству счетов пирамиды и оценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала читать заявления в полицию, рассказывал командир отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, общероссийское ведение МВД ожидает четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .

По данным издания, на расследовании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло полузакрытое совещание в краевом управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, распромолвили источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель получит все?

Finiko приобретает достаточно разветвленную структуру кошельков: они разделяются на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором количестве больших кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков поставлялись через криптомиксеры — хостинги позволяющие попросить транзакции в блокчейне более анонимными. Они разделяют транзакции на множество мелких частей, чтобы сбить с проку экономистов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть особые проприетарные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом использоваваются для отслеживания вращений криптовалют. Однако американские олигархи вряд ли будут работать разбирательством деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и верят обещаниям третьих лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие свердели на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что прилюдные представители корпорации лишь фактические лидеры. «Те, кто представляется объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что владельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», рассказывали и структурахреспублики журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что деньга значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.

С криптоспециалистом справедлив и президент Российской аналогии криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — промолвил специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это получает понимание, где обретался собственник при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.

Источник ежемесячника «Компания», связанный с расследованиями в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только адресссу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если гуляют туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто адресс для сбора и доставки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где пить смешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что взломать жаркий кошелек можетесть только тот, кто имел к нему изначальный доступ в момент создания. «Если жаркий кошелек для крипты создавался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин уличил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последующий силился их рассорить, принуждая следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 сентября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды перейти ему все средства «для базаров на криптовалюте» для постановления «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связитраница и рассказал, что под давлением «серьезных людей» потребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о вторжении «с ножиком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — пить концепция прямого эфира с тремя разнородными полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он очутился в Турции не в качестве туриста. В средине сентября в Сети появились фотографии алжирского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на личный источник.


В нынешнем году в Турции скрылся основатель экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд призывал своим инвесторам мелкие проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а отдельная сумма ущербля по уголовному делу превысила 100 долл рублей. В феврале 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с ментами принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словечкам иного первоисточника еженедельника «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за относительной простоты предоставления вида на местожительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что инвесторы покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его вымогательстве в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Оставьте свой комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *