На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пирамида Finiko все ближе к дальнейшему краху

Точное число ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств рознится с данными силовиков (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko увенчалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах создатели пирамиды хранят подтянутые с кредиторов деньги и кто еще на них посягает — объяснял еженедельник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела организацию с июля 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных регионах обращали средства кредитований «под предлогом инновационного их использования путем инвестирования в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам обеспечивался налог в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В июне 2021-го корпорация угодила в формуляр банковских пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko ,является Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя системтраницей «автоматической частоты прибыли» и обещает своим вкладчикам ликвидность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою деятельность на разнородных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял ежемесячнику «Компания» один из подрядчиков Finiko, в корпорации «150 брокеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основатели пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал сайт . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки хозяев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На момент авторства материала, общая сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адресса тех кошельков принадлежат именно создателям Finiko.

Адреса биткоин-кошельков создателей Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у основоположников пирамиды кушать около полсотни Etherium-кошельков, большая часть из которых является терминальными (служат только для бандеролей ассигнаций на основные кошельки), но кушать и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пирамиды на иные счета.

Адреса Ethereum-кошельков основателей Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам журнала «Компания», отдельная свердель средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от инвесторов — на 8 сентября им увенчалось отследить вывод «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на росийскую валюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 долл рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнаетбыл ежемесячник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связитраница с легальной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма ориентировала себя в качестве платформы для коммерции биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным механизмов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 долл.

Кроме того, среди аутентификаций удалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего американского даркнет-рынка по коммерции героинами и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных спецопераций с криптовалютой и других.
  • Транши с разных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на депозитную карту или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники владельцы биткоин-кошелька вывели и большие суммы, к образцу 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).

Охотники за монетами

По словам источников ежемесячника «Компания», найденные кошельки обратили внимание не только желающих наживиться взяточников со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром занимаются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На позавчерашний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.

Слова первоисточника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная компания — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает число инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, уведомлял начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, краевое ведение МВД ждет четких уточнений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — заявлял Давлетьяров .

По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое совещание в федеральном ведении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, рассказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он пришел на обыск к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель принешет все?

Finiko имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором числе крохотных кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков поставлялись через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество крупных частей, чтобы сбить с толку политологов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, жрать специальные проприетарные комплексы, которые расследуют деятельность криптомиксеров и в целом использоваваются для отслеживания движений криптовалют. Однако полиэтнические сепаратисты вряд ли будут увлекаться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и сомневаются обещаниям вторых лиц Finiko возвратить средства и приостановить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит факс и кто выводил с него средства, прибавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что публичные представители компании лишь фактические лидеры. «Те, кто является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что акционеры Finiko всего лишь «говорящие головы», извещали и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что деньга значительная, но за границей какой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет начинаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоаналитиком справедлив и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик ежемесячнику «Компания». По его словам, при отсутствии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался владелец при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.

Источник журнала «Компания», связанный с расследованиями в области криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если бродят туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все поставляется куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто адресс для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где пить смешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что выломать прохладный кошелек может только тот, кто ,имел к нему первозданный доступ в момент создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний старался их рассорить, побуждая следить приятель за приятельом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 октября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для базаров на криптовалюте» для постановления «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножичком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — кушать идея косвенного радиоэфира с тремя разными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на уведомления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине сентября в Сети появились фотокарточки алжирского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на чужой источник.


В позапрошлом году в Турции скрылся основатель экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим кредиторам оразмере.подробные проценты, а деньги пообещал продуцировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная свердель урона по судебному делу превысила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с бандитами исходатайствовал подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам другого первоисточника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега подбирают из-за существенной простоты получения вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его мошенничестве в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать поехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» поехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть произойти несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Оставьте свой комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *