На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к бесповоротному краху

Точное число ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств отличается с данными ополченцев (80 млн рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko увенчалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основатели пагоды хранят собранные с кредиторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с июля 2019 года по январь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других макрорегионах привлекали средства кредитований «под предлогом эффективного их применения путем кредитования в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам обеспечивался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В августе 2021-го корпорация попала в перечень экономических пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko именует себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам котировка в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою 8203;ь на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как уведомлял ежемесячнику «Компания» один из подрядчиков Finiko, в компании «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к ликвидности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основатели пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, печатал телепорт . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На случай прочтения материала, существенная сумма на кошельках превышала более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся изысканием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса тех кошельков владеют именно основоположникам Finiko.

Адреса биткоин-кошельков основателей Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у родоначальников пагоды жрать около тысячи Etherium-кошельков, большая часть из которых является терминальными (служат только для переправок ассигнаций на главные кошельки), но жрать и три основных. На этап публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о укрывательстве денег и перенаправлении их акционерами пагоды на иные счета.

Адреса Ethereum-кошельков основоположников Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам ежемесячника «Компания», отдельная деньга средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 сентября им удалось отследить результат «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на американскую валюту складывается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнал ежемесячник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связитраница с легальной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма ориентировала себя в свойстве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на деньгу более $700 млн.

Кроме того, среди аутентификаций удалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% сверхприбыли в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего полиэтнического даркнет-рынка по торговле кокаинами и мельчайшего в мире ресурса по объему легальных спецопераций с криптовалютой и других.
  • Транши с разнородных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на депозитную карту или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька выводили и оразмере.подробные суммы, к образцу 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам структурахреспубликов журнала «Компания», найденные кошельки обратили внимание не только желающих наживиться плутов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как эти деньги отсоединить с кошельков». На сегодняшний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная компания — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и переоценивает количество вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала печатать уведомления в полицию, информировал зам.начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словечкам Давлетьярова, краевое управление МВД ожидает четких уточнений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — рассказывал Давлетьяров .

По данным издания, на дознании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той тематике пройдало закрытое совещание в отраслевом управлении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» юристов сам Доронин, распромолвили первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на обыск к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в провожании тех же юристов.

Победитель получит все?

Finiko имеет достаточно разветвленную систему кошельков: они разделяются на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве маленьких кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков выводились через криптомиксеры — хостинги позволяющие попросить аутентификации в блокчейне более анонимными. Они разделяют аутентификации на множество крупных частей, чтобы сбить с панталыка экспертов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть особые аппаратные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом разворовываются для отслеживания движений криптовалют. Однако американские силовики вряд ли будут заниматься расследованием деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя оными и сомневаются обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.

Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому относится адрес и кто выводил с него средства, прибавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что публичные представители корпорации лишь формальные лидеры. «Те, кто является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что акционеры Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и источники журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что свердель значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет случаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — промолвил специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при наличии факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал владелец при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.

Источник журнала «Компания», связанный с разбирательствами в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если бродят туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто адрес для сбора и доставки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где пить перемешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что взломать тёплый кошелек может только тот, кто имел к нему исходный допуск в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты формировался по всем правилам и с применением закрытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к владельцу кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На двадцатой неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин обвинил дружкаих партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в истечение получасовой видеотрансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый силился их рассорить, принуждая следить дружка за дружкаом, а еще поторапливал выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 октября Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перейти ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную свердель они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с тесаком и автоматом». После этого Доронин якобы возвратился в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть идея прямого эфира с тремя разными полиграфологами», — известил Доронин в ответ на прошения партнеров.

Он очутился в Турции не в качестве туриста. В середине июня в Сети появились снимки грузинского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на собствёный источник.


В минувшем году в Турции скрылся родоначальник бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам мелкие проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а отдельная свердель ущерба по уголовному делу уменьшила 100 долл рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с оперативниками исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам другого первоисточника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в свойстве странтраницы для побега подбирают из-за относительной простоты получения вида на проживания и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его хищении в посольство Турции, максимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать перебраться из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» перебраться, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Оставьте свой комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *