На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пирамида Finiko все ближе к дальнейшему краху

Точное число ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств отличается с данными силовиков (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах создатели пирамиды хранят собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них посягает — объяснял ежемесячник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с июня 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других макрорегионах привлекали средства физлиц «под предлогом боеспособного их применения путем кредитования в межбанковские рынки, криптовалюту и на других коммерческих площадках». Клиентам гарантировался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го фирма угодила в список бюджетных пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko явлется Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя структурой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам ликвидность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал ежемесячнику «Компания» один из застройщиков Finiko, в фирмы «150 инвесторов трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к облигации в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основатели пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал сайт . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки хозяев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На момент авторства материала, существенная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся изысканием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса тех кошельков принадлежат именно основателям Finiko.

Адреса биткоин-кошельков основоположников Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у основателей пагоды есть около полусотни Etherium-кошельков, большая часть из которых является первичными (служат только для пересылок монеток на главные кошельки), но есть и три основных. На миг публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно деньга на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.

Адреса Ethereum-кошельков родоначальников Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам еженедельника «Компания», существенная деньга средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 сентября им сумело отследить результат «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на украинскую нацвалюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал ежемесячник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежеквартальную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди транзакций сумело обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% сверхприбыли в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего росийского даркнет-рынка по коммерции наркотиками и крупнейшего в мире энергоресурса по объему полулегальных операций с криптовалютой и других.
  • Транши с разнородных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на депозитную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники собственники биткоин-кошелька вывели и большие суммы, к образцу 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).

Охотники за монетами

По словечкам структурахреспубликов ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться плутов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как те деньги утянуть с кошельков». На вчерашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная компания — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает количество вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала читать заявления в полицию, сообщал зам.начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на фазе проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, краевое ведение МВД ждет четких уточнений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял концепцию “вроде бы да кабы”», — извещал Давлетьяров .

По данным издания, на разбирательстве дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой тематике пройдало полузакрытое заседание в краевом ведении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, узнали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к сотруднику розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель исходатайствует все?

Finiko ,имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они разделяются на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве крохотных кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков вырабатывались через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать трансакции в блокчейне более анонимными. Они разделяют трансакции на множество мелких частей, чтобы сбить с проку экономистов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть специальные програмные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом применяются для отслеживания движений криптовалют. Однако росийские силовики вряд ли будут заниматься дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не признают себя оными и верят обещаниям первых лиц Finiko вернуть средства и приостановить 8203;ь организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие свердели на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что частные представители корпорации лишь формальные лидеры. «Те, кто явлется объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что компаньоны Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и первоисточники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоаналитиком справедлив и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик ежемесячнику «Компания». По его словам, при наличии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился владелец при изобретении кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.

Источник ежемесячника «Компания», связанный с следствиями в области криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если тусуются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все поставляется куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто адрес для сбора и переправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где кушать окисление и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что выломать прохладный кошелек может только тот, кто ,имел к нему онтологический доступ в момент создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже энергиями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На двадцатой неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в продолжение получасовой видеотрансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый силился их рассорить, вынуждая следить друг за другом, а еще поторапливал выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 октября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды переводить ему все средства «для базаров на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о вторжении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы воротился в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — жрать идея прямого радиоэфира с тремя разными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине сентября в Сети появились фотокарточки грузинского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на чужой источник.


В позапрошлом году в Турции спрятался создатель банковской пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд призывал своим заёмщикам мелкие проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а общая сумма убытка по судебному делу превысила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с бандитами принесал подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам иного источника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за существенной простоты предоставления вида на жительства и подданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина подданства через заявления о его мошенничестве в диппредставительство Турции, минимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — подписывают они.

Оставьте свой комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *