На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пирамида Finiko все ближе к итоговому краху

Точное число ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств разнится с данными правоохранителей (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko увенчалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах создатели пирамиды хранят собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них притязает — объяснял журнал «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела организацию с июня 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их применения путем вложения в биржевые рынки, криптовалюту и на других коммерческих площадках». Клиентам предоставлялся налог в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В октябре 2021-го корпорация попала в реестр банковских пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko представляется Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим кредиторам маржа в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою деятельность на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал еженедельнику «Компания» один из подрядчиков Finiko, в фирмы «150 ритейлеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к ликвидности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день раздражения дела основоположники пагоды начали активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, читал телепорт . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На этап написания материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся изысканием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса тех кошельков принадлежат именно основоположникам Finiko.

Адреса биткоин-кошельков основоположников Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у родоначальников пирамиды жрать около сотни Etherium-кошельков, большая часть из которых является начальными (служат только для переправок монет на основные кошельки), но жрать и три основных. На момент публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о утаивании денег и перенаправлении их компаньонами пирамиды на другие счета.

Адреса Ethereum-кошельков основоположников Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам ежемесячника «Компания», существенная сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 октября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою характеристику средств от заёмщиков — на 8 октября им удалось отследить результат «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую валюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, рассказал еженедельник «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с легальной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для коммерции биткоином, обещая ежеквартальную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди авторизаций удалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% сверхприбыли в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего американского даркнет-рынка по торговле героинами и мельчайшего в мире энергоресурса по объему легальных операций с криптовалютой и других.
  • Транши с разных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на финансовую карту или электронный кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к образчику 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словечкам источников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться проходимцев со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром займются тем, что ищут, как эти деньги затолкать с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова первоисточника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в самотёке переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает большинство вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, сообщал замначальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, краевое управление МВД ожидает четких уточнений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — извещал Давлетьяров .

По данным издания, на дознании дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той проблематике пройдало полузакрытое заседание в краевом управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, пересказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проектент не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель исходатайствует все?

Finiko имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором колличестве больших кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — хостинги позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество крупных частей, чтобы сбить с проку аналитиков переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, жрать особые пользовательские комплексы, которые расследуют деятельность криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако украинские ополченцы вряд ли будут займться дознанием организации пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не признают себя оными и сомневаются обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит факс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что приватные представители корпорации лишь фактические лидеры. «Те, кто является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», информировали и структурахреспублики еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что свердель значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской аналогии криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при использовании факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился владелец при закрытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.

Источник еженедельника «Компания», связанный с расследованиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто адрес для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где жрать окисление и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что выломать жаркий кошелек можетесть только тот, кто приобретал к нему архетипический доступ в миг создания. «Если жаркий кошелек для крипты создавался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пуантилизме ведут в Турцию

На двадцатой неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин уличил остальных партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой телетрансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый удавался их рассорить, вынуждая следить приятель за приятельом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 августа Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под сопротивлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — жрать идея прямого эфира с тремя неодинаковыми полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на ходатайства партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине июня в Сети вышли фотографии оттоманского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на сам источник.


В позапрошлом году в Турции спрятался основоположник бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим заёмщикам крупнейшие проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а общая сумма убытка по уголовному делу уменьшила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с подельщиками получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам другого источника ежемесячника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за предельной простоты предоставления вида на проживания и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его мошенничестве в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать перебраться из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» перебраться, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть произойти несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Оставьте свой комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *