На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пирамида Finiko все ближе к итоговому краху

Точное число ее инвесторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств разнится с данными силовиков (80 долл рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах создатели пирамиды хранят собранные с инвесторов деньги и кто еще на них претендует — объяснял журнал «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с октября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом инновационного их использования путем вложения в биржевые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам обеспечивался капитал в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го фирма попала в реестр экономических пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko именует себя подсистемой «автоматической частоты прибыли» и обещает своим инвесторам доходность в 20–30%. Торговлей, по словечкам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою деятельность на различных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как извещал журналу «Компания» один из подрядчиков Finiko, в компании «150 брокеров трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к рентабельности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основатели пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через котировку Uniswap, печатал пилястр . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На миг составления материала, существенная сумма на кошельках состовляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков состоят именно родоначальникам Finiko.

Адреса биткоин-кошельков основателей Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у основоположников пирамиды кушать около десятки Etherium-кошельков, большая часть из которых является первичными (служат только для корреспонденций чеканок на основные кошельки), но кушать и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пирамиды на иные счета.

Адреса Ethereum-кошельков родоначальников Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам еженедельника «Компания», общая свердель средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою характеристику средств от кредиторов — на 8 сентября им удалось отследить результат «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на американскую валюту складывается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, рассказал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма зиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежегодную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди авторизаций удалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего украинского даркнет-рынка по коммерции наркотиками и мельчайшего в мире ресурса по объему подпольных процедур с криптовалютой и других.
  • Транши с неодинаковых станций для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей кушать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой фотохостинги по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на депозитную карту или электронный кошелек. Через P2P-обменники владельцы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к образцу 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам структурахреспубликов журнала «Компания», найденные кошельки обратили внимание не только желающих наживиться проходимцев со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром займются тем, что ищут, как эти деньги спихнуть с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала писать заявления в полицию, сообщал начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из инвесторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, отраслевое управление МВД ждет четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — рассказывал Давлетьяров .

По данным издания, на разбирательстве дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой тематике прошло закрытое совещание в межрегиональном управлении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, рассказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель получит все?

Finiko ,имеет достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором колличестве маленьких кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков извлекались через криптомиксеры — фотохостинги позволяющие сделать аутентификации в блокчейне более анонимными. Они делят аутентификации на множество мелких частей, чтобы сбить с панталыка политологов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть особые пользовательские комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако украинские олигархи вряд ли будут специализироваться разбирательством организации пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и сомневаются обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит адрес и кто вывел с него средства, прибавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что приватные представители фирмы лишь формальные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и источники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что деньга значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом справедлив и президент Российской федерации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при отсутствии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился совладелец при закрытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.

Источник еженедельника «Компания», связанный с разбирательствами в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если разгуливают туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто адрес для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где пить перемешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что выломать прохладный кошелек может только тот, кто имел к нему онтологический доступ в этап создания. «Если прохладный кошелек для крипты складывался по всем правилам и с применением закрытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к владельцу кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На двадцатой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предыдущий ,пытался их рассорить, вынуждая следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 августа Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перейти ему все средства «для базаров на криптовалюте» для постановления «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с топором и автоматом». После этого Доронин якобы возвратился в Москву.

«Их концепция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — жрать концепция прямого телеэфира с тремя различными полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине июня в Сети появились фотокарточки османского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на личный источник.


В двадцатом году в Турции скролся основатель экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд просил своим вкладчикам крупнейшие проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная сумма ущерба по судебному делу уменьшила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с бандитами исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам другого структурахреспублика журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за относительной простоты получения вида на проживания и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина гражданства через прошения о его хищении в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать поехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» поехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключивают они.

Оставьте свой комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *