Короли хайриска

Кто шаржировал деньгами нелегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров

До недавнего времени в России работала целая подсистема «серых» внешнеторговых переводов, в которой присутствовали банки, популярные финтех-сервисы, армия игроков и запрещенных в странытранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, тому рынку годами ухитрялось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главные вратари и почему прямо сейчас он доживает предыдущие дни.

Главное

  • Почему рынок ставок встал, а казино стали принимать только биткоины
  • Как банки и платежные сервисы мешали выводить деньги казино и букмекеров из России
  • Кто придумывал самые ловкие схемы для гемблинга
  • Кто решил вымыть к ладоням многомиллионный рынок ставок

Государство 15 годов боролось с многомиллионным рынком легальных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не ухитрялось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом вырос отдельный сильный сектор — разветвленная платежная сетитраница для хайриска, устроителям которой ухитрялось обходить все ограничения регуляторов.

В взаимоотношении платежных моделей участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые модные платежные сервисы и десятки мультимедийных кошельков. На этом рынке существовали свои «серые кардиналы»: они придумывали моделейы обхода ограничений, которые установляли власти, так, что пописать с полулегальным картёжным бизнесом они ничего не могли.

Но в начале 2021 года миллиардный спрос ставок неожиданно встал: казино и букмекеры принявать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все банковские артерии оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.

По времени самая сильная за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с появлением близкого к латонным ведомствам нового игрока, который решил целиком перекроить игорный рынок.

Как бизнес казино переехал в интернет

До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот спроса превосходил $6 млрд. Отрасль процветала, когда в апреле того же года Владимир Путин решил отведеть под питейный бизнес специальные зоны, а на всей остальной дараи странтраницы его запретить. Уже через полтора месяца существовал принят соответствующий закон.

Благодаря контрреформе публика картёжных игр выросла в разы. Рынок быстро подстроился к новой реальности: все, кто увлекался покерным бизнесом, пришли в онлайн. А вместе с ними в онлайне стали вырастать бизнесы, которые обслуживали гемблинг: длали софт, помогали приводить трафик и агрегировали контент.

Все онлайн-казино в России сохранялись вне закона. Сами они, чтобы обойти судопроизводство, начали повально получать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблемм с выполнением платежей на счета казино за рубежом и в виде проигрышей голкиперам — обратно. Все это тоже было под запретом. Впрочем, судопроизводство слабо стлалось за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетитраница успешно адаптировались к любому смягчению законодательства, выдумывая все новые и новые схемы.

Большая зачистка

В марте 2021 года форумы, посвящённые зарубежным букмекерам и онлайн-казино, набились обсуждениями, как начинать платить за их услуги и принесать назад свои проигрыши — к тому случаю большая часть шаблонных для рынка схем в одночасье перестала работать.

Русскоязычные онлайн-казино и легальные букмекеры возможность принимать деньги через колоды и цифровые кошельки, и чуть ли не единствёным средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в марте сделать доходности в крупнейших онлайн-казино с помощью финансовых карт, мультимедийных кошельков и мобильных операторов, но все они принимали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот момент просто возобновила работу.

Причиной стала неожиданная контратака ЦБ на участников бюджетного рынка, которые мешали онлайн-казино и букмекерам получать деньги от вратарей и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор откомандировал лицензии у нескольких малюсеньких банков, посчитав, что они увлекались переводами легальных платежей в факс онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.

Но настоящая паника на рынке завершилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ выносил повеление связанному с одной из крупнейших в России платежных систем Киви Банку. Регулятор фактически ему проводить платежи в пользу английских коммерческих корпораций и переводить деньги на предоплаченные карты коммерческих клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре значительную часть зарубежных транзакций после проверки ЦБ вынуждена существовала и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (новоиспечённые «Яндекс.Деньги»).

О первопричинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi контрсанкции туманно разъяснили «эволюцией общего подхода ЦБ к трактовки регулирования компьютерных платежей и существенными тенденциями по увеличению контроля в областях киберпространства и внешнеторговых платежей».

Но организаторам рынка этих сигналов оказалось достаточно: крупные банки в начале 2021 года начали спешно выключать от обеспечения весь хайриск, узнали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В октябре 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале октября — у , на нынешней неделе — у , приходившего в четвертую сотню. Летом проведять платежи в адресс английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в корпорации утверждают, что с проверками это никак не связано).

Все рухнувшие банки ЦБ уличил в операциях с подпольными онлайн-казино. Лицензии на этом основании отвечали и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя ненормальностей на беззвучен хватало и раньше.

Бомбить «Воронеж»

Осенью 2019 года маленькой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), приходивший по размеру капитала только в конец четвёртой сотни, неожиданно в руководители по налогам на комиссиях за переводы без открытия счета. За ..первое полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.

В самом ВРБ удивительный взлет сотрудничеством с оразмере.подробными клиентами, но что это существовали за клиенты — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — распродан отдельным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое консульское прозвище на «Финтех».

Таинственные рефинансы вылились в «Финтех» из иного крохотного банка под прозвищем «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.

За два года «Финтех» в кучности повторил участь своего продолжателя и в январе 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один незначительной банк — «Онего». Оба футболиста специализирулись на переводах в адрес полулегальных онлайн-казино, игорных канцелярий и тотализаторов, разъяснил регулятор.

Кто лежал за всеми этими банками? Формально они не ,имели друг к дружке никакого отношения, но по непосредственным критериям все же можетбыли быть сплетены между собой (см. врез).


Связаны ли между собой рухнувшие банки

Кисляк. Одновременно наблюдательный совет возглавил владелец 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в оразмере.подробной платежной подсистеме ООО «Бэст».

Совладелец и гендиректор «Бэст» Зара Срапян также была одним из совладельцев банка «Финтех». Именно они и стали конкретными совладельцами всех преемников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке.

Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его преднамеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скролся от дознания после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на первый год был задержан на Кипре, где ,проживал с местным паспортом под именем Олександра Соколенко.

Люди, далёкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий выкупили новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .

Никаких формальных пересечений между пайщиками банков и этой небанковской ипотечной организацией тоже не было: «Нарат» относилась 11 физлицам, 10 из которых управляли равными кульками по 9,9%. Зато в ее совет гендиректоров экс-управляющая специальным офисом «Онего» «Кутузовский» и новоиспечённый комендант шмиловадратного управления банка «Финтех».


Рынок «серых» платежей для покерного бизнеса был завязан не только на мелких игроков. Они были лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В моделях с платежами онлайн-казино надлежащи были участвовать и крупнейшие банки — эквайеры.

Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — нелёгкая задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев механизма гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем нелепых процедур «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом упоминается в отчете по результатам проверки механизма, с которым ознакомился The Bell).

Карточные схемы

Одной из главных задач банков, которые работали с игорным бизнесом, существовало гарантировать так называемый мискодинг платежей. Каждой транзакции в платежных структурах присвоит MCC-код, обозначающий межотраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются паролем 7995, и проходить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут этот код менять, определяя перевод с карточки теннисиста не как платеж в адрес казино, а как, например, разрешённую сделку полупроводниковой валюты, плату игр или платеж в нелегальный интернет-магазин.

Карточных схем по результату денег существовало очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:

Когда платеж уходит с ипотечной карты игрока, третьим вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со сторонтраницы продавца. Для этого банк надлежащ существовать подключен к структурам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выдвигался один из крупных игроков, говорят трое собеседников The Bell на депозитном и платежном рынке. В существенной трудоёмкости в благоустройстве таких платежей существовало задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.

Чтобы такие схемы работали, в банке должен был сидеть важный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им самотёк под видом удобных транзакций, разъясняет один из источников. «Такой человек можетбыл скопить до 0,1% от объёма всех подобных операций. Все вместе это породило жуткую по взносу криминальную схему», — утверждает он. Некоторые менеджеры даже учреждали личные фирмочки за рубежом, провели их через комплаенс банка и подключали к ним казино.

Ответственность за перепроверку конечных адресатов платежа оразмере.подробные банки стремились на себя не брать, перелагая ее на нижеследующее звено в цепочки — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве могли выдвигаться «Онего», «Финтех» и еще с двадцаток других банков из второй или четвертой сотни).

Мелкие банки подключались к особым платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в результате выяснялись либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались литовские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.

Российский банк-прослойка оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро вырывался в общенациональные идеологи по капиталам на комиссиях за подстрочники без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в полемени зрения регулятора. «Но здесь работал сложной подход: выкупить новую аккредитацию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на перепродажу хватало, — объясняет один из участников платежного рынка. — А наседала эта сделка примерно за месяц — благодаря отключению к трансакциям казино».

The Bell выборочно опросил некоторые крупные действующие полиэтнические банки, которые могли участвовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в строжайшем соответствии с законодательством РФ и условиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги бюджетным фирмам — эмиссарам РФ, неблагонадёжным Банку России, не несет ответственности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.

Кошелечные схемы

В средине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные сервисы — это существовали платежи в факс казино, брокеров и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные компании поначалу даже не всегда понимали, с кем приобретают дело.

«Эти ребята приходили включаться как игровые сервисы, и мы даже радовались, что длаем синтезатор для гамающих школьников, — поведывает бывший бухгалтер одного из крупных платежных сервисов. — Но когда провели внешнюю ревизию, оказалось, что под пеньюаром — одни казино и гемблинг. Стало понятно: экой там финтех! Все платежные корпорации стоят и тратят на форексе, беттинге и гемблинге».

В моделях с полупроводниковыми кошельками также могли мешать мелкие банки-прослойки. Они заключали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и растворялись в отдельном объеме транзакций. Самая сложная «кошелечная схема» выглядит так:

В распоряжении The Bell оказались фотокопии договоров между ООО «НКО ЮМани» (теперешнее названье «Яндекс.Деньги») с корпорацией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная системтраница принимала ставки футболистов работавшего через «Техинфьюжн» букмекера 1xBet.

«Техинфьюжн» упоминается в уголовном деле против родоначальников 1xBet. А договоры компании с платежным фотохостингом существовали исходатайствованы по определению суда в рамках судебных разбирательств адвокатской конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная фирма «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора являет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.

Из документов следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов форвардов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, пересказали The Bell финансисты «Парлана».

Судя по документам, платежная структура успешно работала даже несмотря на то, что сайт 1XBet.com был блокирован по решенью суда еще в 2012 году. Все те годы брокер продолжает работать, используя многочисленные «зеркала».

Весь этот бизнес функционировал в «серой» зоне. Большая часть больших онлайн-казино и легальных букмекеров, с которыми трудились платежные компании, имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними международные платежные компании противодействовали строго по литере закона, но не по духу, объясняет один из собеседников The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, сервисы тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и брокеры находили способ обогнуть первые запреты, все тут же подключали их опять.

После январской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняюет приказание ЦБ и раньше блюла все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» формуляр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в тот формуляр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., устроитель игорных игр онлайн-казино Azino777. После прицеливания в формуляр росийские платежные системтраницы и банки надлежащи были соглашаться петербуржцам в подстрочниках в факс этой компании, несмотря на то что там у нее была зарубежная аккредитация на выполнение игорных игр. Спустя два с спискамтраницей года в «черном» формуляре уже . Но весь тот внешэкономбанк борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино прячутся за английскими банковскими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий убрать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.

Введенные ЦБ в январе ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании пришлось предупредить инвесторов, что в 2021 году она боится потерять треть выручки. Только за следующий месяц 2020 года, когда начали функционировать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.

На вопросы The Bell для этого материала член Qiwi ответил, что проверка ЦБ существовала плановой, проходила с августа по февраль 2020 года и охватывала работу корпорации с августа 2018 года. Такие перепроверки проходят все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в минувшем соблюдала ограничения, предусмотренные законодательством, упорствует компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не работала и не существовала незнакома с их бизнес-моделью.

В отличие от Qiwi, «Юmoney» — непубличная компания, поэтому ей не пришлось выступать с частной позицией и отчитываться перед инвесторами. От любых комментов для этой заметки ее руководитель отказался.

«Черно-белый» рынок

Работать с нелегальными лицензированными игроками в России можно через Центры учета переводов мультимедийных доходностей (ЦУПИС). С помощью таких центров государство еще в 2016 году устрашить спрос доходностей.

Работает это так: ЦУПИС выступает посредником между голкипером и брокером и отзывается за прием платежей и субсидию проигрышей (с каждого джекпота вратарь должен заплатить 13% налога). Всего каких центров в России два: оператором третьего выступает НКО «Мобильная карта», четвёртого — Qiwi.

Но большинство вполне нелегальных брокеров всегда трудились одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через иные платежные инструменты, чтобы избегнуть налогов.

Проводник платежей

Необходимым звеном по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализирулись на межправительственных переводах.

В существенной трудоёмкости каких сервисов на рынке существовало не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые решенья выдумали сами букмекеры — например, платежную системтраницу RoyalPay от брокера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, функционировали независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым футболистом на рынке транзитных платежей конца 2010-х трое собеседников назвали азиатскую Ecommpay.

Ecommpay позиционирует себя как *международная платежная система, которая создаёт IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не непреходящий рынок. Но больше 60% трафика на сайт фирмы еще в позапрошлом году прийдлось на Россию.

Раньше английские платежные резиденты заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные оптовые счета) английским казино. Ставки с русских кредитных карт шли на те счета (примерно так же, как это случается при пользовании в России услугами сервиса аренды жилья Airbnb), а уже потом отправлялись на счета казино в преимущественно португальских банках. Ecommpay, по словечкам двух оппонентов на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную компанию с непохожим заглавием — (непринадлежность к группке прослежит через и отеля фирмы, а в совете гендиректоров фирмы и базовый пайщик Ecommpay).

Но по мере ужесточения законодательства модели результата денег приходилось усложнять. К примеру, нигерийская платежная системтраница Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными хостингами договоры без заведения счета в банке. По ним половина денег поставлялась на счета казино в Accentpay, а половина — сохранялась в России, чтобы из них казино уплачивали голкиперам вознаграждения. Система существовала настолько продвинутой, что можетбыла регулировать нужным образом эти потоки (это зовётся неттинг — процесс, при котором денежные условия клиента зачитываются против его обязательств). В существенной трудности Accentpay свыше 100 способов платы и выполнения коллективных выплат.

На логотипе корпорации Accentpay прямо о принадлежности к группе Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если службы сотрудников. Но член Ecommpay утверждает, что Accentpay не воходит в группировку компаний. «Какое-то время назад мы посотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года ,имела право на использование оптовой марки Ecommpay», — объясняет он.

Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам удавалось не всегда. Например, по положению на октябрь 2020 года в реестр из 28 в ЦБ зарубежных платежных сервисов, наравне с платежными системтраницами Apple, Google, Alipay и Samsung входила португальская структура Sibilla Solutions (в формуляре на 1 июня ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.

У Sibilla (по болгарского реестра, у нее и у Ecommpay в совете ректоров председательствует один и тот же человек) существовало несколько самих полупроводниковых кошельков: например, Profee.сom. Другой модный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главнейших кошельков-прослоек, через которые трудиться казино после четвёртой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего международного счета в адресс такого кошелька-прослойки, а дальше через нить кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной подсистеме казино в платежных системтраницах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно отыскать на игорных и экспертных ). Но со стороны такие транзакции выглядели как будничные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.

Сложные схемы по переводу денег использовали не только казино, но и вполне нелегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал ставку в игроке с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, можетесть он провести перевод или нет. На практике он этого не делал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи отправлялись через специальные платежные схемы.

Российско-латвийская дружба

В 2017 году несколько полусотен руководителей Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь празднества дали салют, а на последний год Ecommpay на острове офис. Этому банкету несколько в Instagram двух руководительниц компании. Судя по пересказам под ними, в Ecommpay работают англоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и имеет консульство в Латвии.

По данным нидерландского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему согражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на оздоровитель бизнеса Ecommpay, в сайте можно находить только одно его крошечное интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и видишь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что те деньги там действительно есть… И если посмотреть за предпоследние 10 лет, то количество банкротств мультимедийных форм выплаты гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После возникновения той Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее клиенты в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.

Алексей Сярки.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube

Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что является непреходящим собственником группы. Но до недавних пор администраторами полузакрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно сбирается весь цвет отрасли, были формально не имеющие взаимоотношения к компании перебравшиеся на Украину международные промышленники Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что фирма раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.

И Гильфанов, и Токарев — инвалиды отрасли игорных игр. В начале 2010-х промышленники стали акционерами фирмы GloboTech, компа для онлайн-казино. А в 2018 году еженедельник РБК неявную связь между ними и основанной в 2011 году компанией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие украиноязычные онлайн-казино и стала актуальным футболистом этого спроса (сами промышленники ту связь отрицали). Сейчас Токарев — видный украинский IT-предприниматель, основавший двадцатки компаний, и один из главнейших формирования IT-индустрии на Украине.

О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот момент партнером Максимом Поляковым вложились в создание чужой платежной подсистемы — компании Ecommpay Group, печатала в своем пожухлом отчете о рынке гемблинга компания Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии эту информацию из отчета убрали.

Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был пайщиком Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и общаемся — это факт, и об этом все знают, но к нашим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это занятное сообщество IT-предпринимателей, которые в том числе периодически собирались в офлайне в разных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил незапланированной ивент», утверждает он.

«Я незнаю Сергея и Рустама, мы отличные товарищи. Видимо, отсюда кушать мнение, что мы ,являемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К имению Ecommpay они взаимоотношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектентам и бизнесам».

Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.

Сергей Токарев (слева) и Рустам Гильфанов.

До недавнего времени Ecommpay ухитрялось адаптироваться ко всем новинкам росийского законодательства. «Это очень мудрые ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не мог сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они придумывали по 3–4 инновационные схемы, — поведывает один из рефинансов сервиса. — Комиссия контента Ecommpay раньше превышала 0,7%, но обороты доходили до десятков миллионов рублей в месяц».

Судя по предпоследней отчетности корпорации, на вебсайте канадского списка компаний, в бюджетном году, который закончился 30 августа 2020 года, разворот подкоркового юрлица Ecommpay грохнулся с €74,5 долл до €65,7 долл. В корпорации это связали с изменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с меньшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль грохнулсяа с €5,2 долл до €1 долл. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, португальская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного списка юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со сходными названьями (почти все они также связаны с Алексеем Сярки).

Загадочные боксеры

Одновременно с зачисткой платежных сервисов и банков в конце прошлого года безмятежная жизнь завершилась и для самих брокеров. Неожиданно для себя они узнали, что у подотрасли будет и новая подсистема денежных отчислений на процветание баскетбола. По ,новым правилам, каждый брокер надлежащ будет отдавать на баскетбол 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас брокеры надлежащи перевести баскетболивным конфедерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у подотрасли вместо двух действующих центров учета перевода мультимедийных ставок возникнет неделимый регулятор, который будет вести надзор и учет за всеми ставками с помощью специального конверта программ.


Размер пирога

Весь объем рынка доходностей в 1,25 трлн в год, но малейшая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со ссылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году выручка этой отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на полулегальный бизнес.


Законопроект о создании в России единного регулятора игорных игр группировка парламентариев «Единой России» внесла в Госдуму в средине февраля 2020 года, 23 ноября Госдума его сразу во четвёртом и четвёртом чтении, а за день до Нового года документ подписал Путин.

Автором мысли с единным регулятором публично себя малоизученный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации бокса России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации бокса непримечательный высшего проницательного совета. В него воходят сотрудник Службы безопасности президента, зам руководителя ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по внешней геополитике мэрии президента Тимур Прокопенко и переселенец из ФНС Денис Медведев.

Корреспондент The Bell несколько разков ,пытался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый разков его руководители не можетбыли назначить встречу. Кремлев прийдется родственником влиятельному представителю одной из латонных структур, которая также заинтересована в реформировании картёжного рынка, рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.


Боксерская карьера

Кремлев стал генеральным секретарем Федерации кикбоксинга России в начале 2017 года, а в конце будущего Международную федерацию полупрофессионального кикбоксинга (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В августе 2019 года горсовет AIBA выполнение дознания и передал административной комиссии отчёт по философии в отношении Кремлева, связанный с извещениями в СМИ о предполагаемых уголовных обвинениях против него в прошлом. Дело было инициировано пропускным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная госкомиссия его, сославшись на то, что отчёт был основан только на частных первоисточниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного ведения социальной безопастности и противодействия коррупции, у него не было судимостей и уголовного будущего.


В полуофициальной Кремлева сказано, что он народился в калужском Серпухове, до 19 годов работал боксом. А после вел инвестиционную деятельность в таксомоторной, ремонтной и охранной сферах, а также в области политического питания — об этом сам Кремлев расказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него кушать интересы и в игорном бизнесе.

В октябре 2019 года по приказанию правительства право выдвигаться оператором лотерей в поддержку развития кикбоксинга принесала корпорация «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр регресса кикбоксинга Кремлева (51%) и корпорация «Паритет+» (49%) президента игорной фирмы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и владельца группки «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи было в августе 2020 года. Тогда замгендиректор фирмы Роман Антонов о финансировании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев отчисления в поддержку спорта. Уже в августе 2020 года корпорация собиралась направить на эти цели 10% своего дохода.

Но, судя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год фирма заканчивала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил размер ее займов. Главной первопричиной убытков корпорации в уточнениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью замдиректора корпорации Романа Антонова названо «осуществление некоммерческой деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств фирма, как сказано в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр прогрессаента бокса» Кремлева.

Умар Кремлев.
Фото: Федерация Бокса России

В апреле этого года структура «Лиги ставок» вышла из соучредителей этой компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% исходатайствовал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на форуме в Петербурге соглашение о партнёрстве «в сфере становления ломбардного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет состоять это сотрудничество, не ответила.

Зато двое собеседников на платежном спросе утверждают, что ВТБ вместе со структурами Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому законодательству неделимого центра учета перевода ставок (закон в мощь уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.

Тем временем против платежного бизнеса существовал принят еще один закон. В феврале 2021 года группа депутатов во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный очернить платежный рынок в игорной сфере.

  • Закон запрещает ФНС без суда блокировать сайты, которые используются для перевода денег онлайн-казино. Для этого налогоплательщики составят особый список английских производителей платежных услуг, которые трудятся в картёжной сфере.
  • Банкам будет запрещено перевести им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым телеоператорам — принимать деньги в пользу каких лиц.
  • Наконец, банкам и другим организациям, реализующим операции с денежными средствами, теперь запрещено принявать на обеспечение лиц, чья деятельность в России длежит лицензированию — в случае если аккредитации у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положение закрывает лазейку для казино с лицензией в Кюрасао).

2 июня закон Владимир Путин.

Вместо послесловия

Трафик на сайт Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но вратари рынка не сдаются.

Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели приостановить работу платежей, установив лимит для одной маржи не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом числится некая фирма Gateway Kyiv Ukr. Такой же отправитель числится у иных казино, прервавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.

Букмекер 1xBet теперь просит своим заказчикам льзоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно выдаёт ссылку на начальствующее «зеркало» сайта. Большинство футболистов длают доходности там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести десятках портов выплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту услугу в двух космопортах на территории Киевского вокзала.


Что такое «Кенгуру»

В информации о космопорте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний гражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, соучредителем или топ-менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по радиотелефону техподдержки, но там отвечают, что не могут подсказать ничего, кроме решенья технологических задач в деятельности терминала, и не помнят иных контактов компании. В контрактах некоторых иных экспортёров услуг с аэропортами «Кенгуру» (есть в распоряжении The Bell) значится другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решенья». Оно зарегистрировано на бизнесмена из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в случае появления притензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.


Оставьте свой комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *