Короли хайриска

Кто снабжал деньгами полулегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров

До недавнего времени в России действовала целая подсистема «серых» межправительственных переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, дивизия игроков и запрещенных в странтранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, этому рынку годами удавалось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главнейшие футболисты и почему прямо сейчас он доживает последующие дни.

Главное

  • Почему рынок марж встал, а казино стали принимать только биткоины
  • Как банки и платежные сервисы помогали выводить деньги казино и брокеров из России
  • Кто придумывал самые хитрые схемы для гемблинга
  • Кто решил убрать к рукам миллиардный рынок ставок

Государство 15 годов сражалось с многомиллионным рынком подпольных онлайн-казино и букмекеров, но все те годы заблокировать их работу не ухитрялось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом вырос различный мощнейший сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, инициаторам которой ухитрялось обходить все ограничения регуляторов.

В взаимоотношении платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные сервисы и десятки мультимедийных кошельков. На этом рынке существовали свои «серые кардиналы»: они выдумывали схемы обхода ограничений, которые устанавливали власти, так, что поделать с подпольным игорным бизнесом они ничего не могли.

Но в начале 2021 года многомиллионный рынок ставок неожиданно встал: казино и игроки принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все бюджетные артерии оказались разом герметизированы после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.

По времени самая могучая за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с исчезновением близкого к энергетическим ведомствам нового игрока, который разрешил целиком перекроить игорный рынок.

Как бизнес казино переехал в интернет

До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот рынка превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в августе того же года Владимир Путин разрешил отвести под азартный бизнес специальные зоны, а на всей остальной дараи странытраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.

Благодаря реформе аудитория картёжных игр расцвела в разы. Рынок быстро подстроился к ,новой реальности: все, кто занимался игорным бизнесом, пришли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали снижаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: длали софт, помогали приводить трафик и агрегировали контент.

Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обогнать судопроизводство, начали повально получать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблем с осуществлением платежей на счета казино за рубежом и в виде джекпотов футболистам — обратно. Все это тоже было под запретом. Впрочем, судопроизводство слабо стлалось за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетиотреть успешно адаптировались к любому ужесточению законодательства, выдумывая все ,новые и ,новые схемы.

Большая зачистка

В марте 2021 года форумы, посвящённые зарубежным букмекерам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как продолжать платить за их услуги и исходатайствовать назад свои проигрыши — к этому моменту малейшая половина обычных для рынка моделей в одночасье перестала работать.

Русскоязычные онлайн-казино и легальные брокеры необходимость принявать деньги через карты и цифровые кошельки, и чуть ли не единствёным средством платежей для доходностей остался биткоин. Корреспондент The Bell в марте попросить ставки в мельчайших онлайн-казино с помощью ипотечных карт, полупроводниковых кошельков и мобильных операторов, но все они принимали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот момент просто прекратила работу.

Причиной стала странная контратака ЦБ на участников экономического рынка, которые помогали онлайн-казино и игрокам получать деньги от футболистов и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор выслал лицензии у нескольких больших банков, посчитав, что они увлекались переводами полулегальных платежей в адресс онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.

Но настоящая паника на рынке началась прямо перед Новым годом, когда ЦБ вынесал предписание связанному с одной из крупнейших в России платежных подсистем Киви Банку. Регулятор фактически ему проходить платежи в пользу английских оптовых фирм и перевести деньги на предоплаченные карты коммерческих клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре существенную часть зарубежных транзакций после перепроверки ЦБ вынуждена была и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»).

О первопричинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно разъяснили «эволюцией отдельного подхода ЦБ к интерпретации регулирования компьютерных платежей и общими тенденциями по усилению надзора в областях киберпространства и внешнеторговых платежей».

Но участникам рынка этих сигналов оказалось достаточно: мелкие банки в начале 2021 года начали спешно отключать от техобслуживания весь хайриск, узнали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою аккредитацию. Но проверки продолжились. В мае 2021 года регулятор аккредитацию у НКО «РИБ», в начале июля — у , на нынешней неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проведять платежи в адрес английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в корпорации утверждают, что с перепроверками это никак не связано).

Все рухнувшие банки ЦБ уличил в спецоперациях с легальными онлайн-казино. Лицензии на этом утверждении заговаривали и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя нелепостей на беззвучен хватало и раньше.

Бомбить «Воронеж»

Осенью 2019 года крохотной Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по размеру капитала только в конец второй сотни, неожиданно в главари по доходам на спецкомиссиях за подстрочники без открытия счета. За первое полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.

В самом ВРБ удивительный взлет партнёрством с крупными клиентами, но что это существовали за рефинансы — детально не раскрывали. Банк существовал создан еще в 2006 году ВТБ и сейфом Вьетнама, в 2015 году — распродан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое дипломатическое заглавие на «Финтех».

Таинственные клиенты перекочевали в «Финтех» из другого маленького банка под прозвищем «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.

За два года «Финтех» в кучности повторил судьбу своего предшественника и в октябре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один незначительной банк — «Онего». Оба голкипера специализировались на подстрочниках в факс полулегальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, растолковал регулятор.

Кто стоял за всеми этими банками? Формально они не имели друг к другу никакого отношения, но по прямым признакам все же можетбыли быть связаны между собой (см. врез).


Связаны ли между собой рухнувшие банки

Кисляк. Одновременно наблюдательный совет возглавил совладелец 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в оразмере.подробной платежной структуре ООО «Бэст».

Совладелец и замдиректора «Бэст» Зара Срапян также существовала одним из акционеров банка «Финтех». Именно они и стали конкретными собственниками всех преемников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке.

Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его преднамеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скролся от следствия после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на первый год существовал задержан на Кипре, где ,проживал с местным паспортом под именем Олександра Соколенко.

Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий выкупили новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое организаторов платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .

Никаких формальных пересечений между кредиторами банков и этой небанковской ипотечной организацией тоже не было: «Нарат» относилась 11 физлицам, 10 из которых владели равными пакетиками по 9,9%. Зато в ее совет гендиректоров экс-управляющая дополнительным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший начальник шмиловадратного управления банка «Финтех».


Рынок «серых» платежей для азартного бизнеса был завязан не только на мелких игроков. Они были лишь одним из звеньев в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино надлежащи были участвовать и большие банки — эквайеры.

Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — нелёгкая задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», боялись нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем нелепых спецопераций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом поётся в отчете по итогам проверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).

Карточные схемы

Одной из главнейших задач банков, которые трудились с питейным бизнесом, существовало обеспечивать так называемый мискодинг платежей. Каждой транзакции в платежных системтраницах награждается MCC-код, обозначающий межотраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются кодом 7995, и проходить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут этот код менять, означая подстрочник с карточки вратаря не как платеж в адрес казино, а как, например, разрешённую покупку цифровой валюты, оплату игр или платеж в полулегальный интернет-магазин.

Карточных схем по выводу денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:

Когда платеж уходит с платёжной колоды игрока, вторым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со стороны продавца. Для этого банк надлежащ быть подключен к системам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из оразмере.подробных игроков, поведывают трое собеседников The Bell на ипотечном и платежном рынке. В отдельной трудности в выполнении таких платежей существовало задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.

Чтобы такие схемы работали, в банке должен был садиться важный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им самотёк под видом комфортных транзакций, разъясняет один из источников. «Такой человек можетбыл подзарабатывать до 0,1% от оборота всех подобных операций. Все вместе это породило лысую по размеру коррупционную схему», — утверждает он. Некоторые бизнесмены даже учреждали личные компании за рубежом, провели их через комплаенс банка и подключали к ним казино.

Ответственность за проверку конечных плательщиков платежа мелкие банки силились на себя не брать, взваливая ее на следующее звено в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве можетбыли выступать «Онего», «Финтех» и еще с троек других банков из пятой или четвертой сотни).

Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие результат денег за границу. Деньги в итоге выяснялись либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого применялись белорусские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.

Российский банк-прослойка оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро рвался в этнические сопредседатели по налогам на комиссиях за переводы без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал примитивной подход: купить ,новую лицензию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на покупку хватало, — объясняет один из участников платежного рынка. — А наседала эта покупка примерно за месяц — благодаря подсоединению к авторизациям казино».

The Bell выборочно опросил некоторые крупные действующие украинские банки, которые могли участвовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в суровом соответствии с законодательством РФ и требованиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги банковским фирмам — послам РФ, неблагонадёжным Банку России, не несет подотчётности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.

Кошелечные схемы

В средине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные хостинги — это были платежи в факс казино, букмекеров и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные фирмы поначалу даже не всегда понимали, с кем имеют дело.

«Эти ребята приходили подключаться как игровые сервисы, и мы даже радовались, что делаем инструмент для гамающих школьников, — говорит бывший менеджер одного из больших платежных сервисов. — Но когда провели внутреннюю ревизию, оказалось, что под капотом — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные фирмы ,сидят и подзарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».

В схемах с цифровыми кошельками также можетбыли помогать мелкие банки-прослойки. Они заключали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и растекались в существенном объеме транзакций. Самая примитивная «кошелечная схема» выглядит так:

В предписании The Bell оказались фотокопии договоров между ООО «НКО ЮМани» (теперешнее заглавие «Яндекс.Деньги») с корпорацией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная система принявала ставки вратарей работавшего через «Техинфьюжн» букмекера 1xBet.

«Техинфьюжн» упоминается в уголовном деле против основоположников 1xBet. А договоры фирмы с платежным сервисом были исходатайствованы по определению суда в рамках судебных расследований должностной конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная компания «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора характеризует интересы игроков, делавших маржи 1xBet онлайн-переводами.

Из документов следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов голкиперов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, узнали The Bell адвокаты «Парлана».

Судя по документам, платежная подсистема успешно работала даже несмотря на то, что сайт 1XBet.com был заблокирован по решенью трибунала еще в 2012 году. Все эти годы брокер начинает работать, применяя многочисленные «зеркала».

Весь этот бизнес был в «серой» зоне. Большая часть мелких онлайн-казино и полулегальных букмекеров, с которыми работали платежные компании, имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где картёжный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними международные платежные компании воздействовали строго по буковке закона, но не по духу, объясняет один из слушателей The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, фотохостинги тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и букмекеры находили способ обходить незапланированные запреты, все тут же подключали их опять.

После январской перепроверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполнявает приказание ЦБ и раньше блюла все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» перечень ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в тот перечень в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., участник игорных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в перечень международные платежные подсистемы и банки должны существовали отказываться крымчанам в переводах в адрес этой компании, несмотря на то что там у нее существовала зарубежная лицензия на осуществление игорных игр. Спустя два с серединой года в «черном» перечне уже . Но весь тот автоштраф борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино прячутся за зарубежными экономическими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий отделать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.

Введенные ЦБ в феврале ограничения частично парализовали деятельность Qiwi. Компании приделось предупредить инвесторов, что в 2021 году она рискует потерять треть выручки. Только за последний месяц 2020 года, когда начали действовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.

На вопросы The Bell для этого материала член Qiwi ответил, что проверка ЦБ существовала плановой, проходила с августа по февраль 2020 года и охватывала работу корпорации с августа 2018 года. Такие перепроверки проходят все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в позапрошлом блюла ограничения, предусмотренные законодательством, упорствует компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не контактировала и не существовала незнакома с их бизнес-моделью.

В отличие от Qiwi, «Юmoney» — кулуарная компания, поэтому ей не приделось выступать с прилюдной позицией и отчитываться перед инвесторами. От любых пересказов для той статьи ее руководитель отказался.

«Черно-белый» рынок

Работать с полулегальными лицензированными букмекерами в России можно через Центры учета переводов голографических ставок (ЦУПИС). С помощью таких центров государство еще в 2016 году навешать рынок ставок.

Работает это так: ЦУПИС выдвигается посредником между вратарём и букмекером и отзывается за прием платежей и уплату джекпотов (с каждого проигрыша вратарь надлежащ заплачать 13% налога). Всего таких цетров в России два: телеоператором четвёртого выдвигается НКО «Мобильная карта», третьего — Qiwi.

Но большинство вполне легальных игроков всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через иные платежные инструменты, чтобы избежать налогов.

Проводник платежей

Необходимым звеньем по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на внешнеторговых переводах.

В существенной сложности таких сервисов на спросе существовало не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые решенья выдумали сами букмекеры — например, платежную систему RoyalPay от букмекера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, функционировали независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым теннисистом на спросе инфраструктурных платежей конца 2010-х трое слушателей окрестили восточноевропейскую Ecommpay.

Ecommpay позиционирует себя как *международная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не единственный рынок. Но больше 60% траффика на блог корпорации еще в нынешнем году приходилось на Россию.

Раньше английские платежные осведомители заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные оптовые счета) английским казино. Ставки с русских кредитных колод шли на те счета (примерно так же, как это совершается при пользовании в России услугами сервиса аренды жилья Airbnb), а уже потом выезжали на счета казино в преимущественно болгарских банках. Ecommpay, по словам двух слушателей на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную фирму с непохожим прозвищем — (принадлежность к группке прослежит через и офиса компании, а в совете гендиректоров компании и основной кредитор Ecommpay).

Но по мере смягчения законодательства схемы результата денег прийдлось усложнять. К примеру, нигерийская платежная системтраница Accentpay заключивала с банками вроде «Финтеха» и платежными хостингами договоры без заведения счета в банке. По ним часть денег выводилась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино уплачивали голкиперам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что могла регулировать необходимым образом те потоки (это зовётся неттинг — процесс, при котором денежные условия покупателя зачитываются против его обязательств). В существенной трудности Accentpay свыше 100 методов оплаты и выполнения коллективных выплат.

На логотипе корпорации Accentpay прямо о прикосновенности к группировке Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связитраница между ней и Ecommpay прослеживается, если должности сотрудников. Но член Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группку компаний. «Какое-то время назад мы посотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года приобретала право на использование оптовой марки Ecommpay», — объясняет он.

Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам пыталось не всегда. Например, по опьянению на февраль 2020 года в формуляр из 28 в ЦБ зарубежных платежных сервисов, наравне с платежными подсистемтраницами Apple, Google, Alipay и Samsung входила ближневосточная системтраница Sibilla Solutions (в реестре на 1 августа ее уже нет). По словам нескольких рассказчиков The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.

У Sibilla (по болгарского реестра, у нее и у Ecommpay в совете ректоров заседает один и тот же человек) существовало несколько самих мультимедийных кошельков: например, Profee.сom. Другой популярнейший кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после второй большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего полиэтнического счета в факс такого кошелька-прослойки, а дальше через цепочку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системтранице казино в платежных подсистемах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно найти на игорных и экспертных ). Но со стороны такие транзакции выглядели как привычные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.

Сложные модели по переводу денег использовали не только казино, но и вполне нелегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана длал маржу в игроке с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, может он провести перевод или нет. На практике он этого не длал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи отправлялись через специальные платежные модели.

Российско-латвийская дружба

В 2017 году несколько полусотен руководителей Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год соорудили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на следующий год Ecommpay на острове офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух секретарш компании. Судя по пересказам под ними, в Ecommpay трудятся украиноязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и имеет консульство в Латвии.

По данным канадского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему согражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на масштаб бизнеса Ecommpay, в интернете можно отыскать только одно его невысокое телеинтервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и замечаешь аудиозапись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если посмотреть за первые 10 лет, то колличество банкротств цифровых форм оплаты гораздо меньше, чем колличество банкротств банков», — говорил он. После появления этой Сярки покумекали на юбилее Forex Trend. Ее клиенты в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.

Алексей Сярки.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube

Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что является наихорошим собственником группы. Но до недавних пор управленцами закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно сбирается весь цвет отрасли, были формально не имеющие отношения к фирмы перебравшиеся на Украину украинские промышленники Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что корпорация раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.

И Гильфанов, и Токарев — фронтовики отрасли игорных игр. В начале 2010-х коммерсанты стали совладельцами компании GloboTech, софта для онлайн-казино. А в 2018 году ежемесячник РБК косвенную связь между ними и основанной в 2011 году фирмой Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала существенным вратарём этого рынка (сами коммерсанты эту связь отрицали). Сейчас Токарев — видный украинский IT-предприниматель, основавший десятки компаний, и один из главнейших формирования IT-индустрии на Украине.

О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот момент партнером Максимом Поляковым вложились в создание самой платежной системтраницы — фирмы Ecommpay Group, читала в своем пожухлом отчете о рынке гемблинга фирма Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии эту информацию из отчета убрали.

Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был совладельцем Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и общаемся — это факт, и об этом все знают, но к нашим бизнесам это никакого взаимоотношения не имеет». Чат — это любопытное сообщество IT-предпринимателей, которые в том количестве периодически собирались в офлайне в разнообразных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил первой ивент», утверждает он.

«Я узнаю Сергея и Рустама, мы хорошие товарищи. Видимо, отсюда кушать мнение, что мы явлемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К поместью Ecommpay они взаимоотношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».

Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает рассказчик The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.

Сергей Токарев (слева) и Рустам Гильфанов.

До недавнего времени Ecommpay ухитрялось адаптироваться ко всем новинкам американского законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не можетбыл сделать. Пока механизм принимал одну поправку, они придумывали по 3–4 инновационные схемы, — пересказывает один из пользователей сервиса. — Комиссия компа Ecommpay раньше превышала 0,7%, но обороты доходили до десятков триллионов рублей в месяц».

Судя по предпоследней отчетности фирмы, на блоге английского реестра компаний, в бюджетном году, который закончился 30 мая 2020 года, оборот ревматического юрлица Ecommpay упал с €74,5 млн до €65,7 млн. В фирмы это сплели с изменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с меньшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 млн до €1 млн. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, критская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным столичного реестра юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со похожими наименованиями (почти все они также соединены с Алексеем Сярки).

Загадочные боксеры

Одновременно с зачисткой платежных сервисов и банков в конце прошлого года невозмутимая жизнь закончилась и для самих брокеров. Неожиданно для себя они узнали, что у отрасли будет и новая системтраница платёжных начислений на благо баскетбола. По ,новым правилам, каждый брокер надлежащ будет отдавать на баскетбол 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас брокеры надлежащи переводить баскетболивным ассоциациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у отрасли вместо двух начальствующих центров учета перевода мультимедийных ставок возникнет единный регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми ставками с помощью особого пакета программ.


Размер пирога

Весь объем рынка ставок в 1,25 трлн в год, но большая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со ссылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году прибыль той отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на нелегальный бизнес.


Законопроект о создании в России неделимого регулятора картёжных игр группа парламентариев «Единой России» внесла в Госдуму в середине сентября 2020 года, 23 октября Госдума его сразу во четвёртом и четвёртом чтении, а за день до Нового года бланк подписал Путин.

Автором идеи с неделимым регулятором публично себя малоизученный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации ринга России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации ринга неприметный высшего проницательного совета. В него входят руководитель Службы безопасности президента, зам куратора ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника управления по наружной политике администрации президента Тимур Прокопенко и выходец из ФНС Денис Медведев.

Корреспондент The Bell несколько раз ,пытался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый раз его представители не могли назначить встречу. Кремлев приходится родственником сановному руководителю одной из тяговых структур, которая также заинтересована в реформировании картёжного рынка, рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить ту информацию не удалось. На отправленные через члена вопросы Кремлев так и не ответил.


Боксерская карьера

Кремлев стал генеральным секретарем Федерации баскетбола России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную конфедерацию полупрофессионального баскетбола (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В июне 2019 года райисполком AIBA выполнение разбирательства и передал административной комиссии доклад по морали в отношении Кремлева, связанный с известиями в СМИ о предполагаемых уголовных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало лоббировано долговременным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная госкомиссия его, сославшись на то, что доклад был основан только на частных источниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного ведения финансовой безопасности и искоренения коррупции, у него не существовало судимостей и уголовного прошлого.


В полуофициальной Кремлева сказано, что он народился в калужском Серпухове, до 19 годов займлся боксом. А после вел коммерческую деятельность в таксомоторной, отделочной и сыскной сферах, а также в отрасли политического питания — об этом сам Кремлев пересказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него жрать интересы и в игорном бизнесе.

В августе 2019 года по указанию правительства право выступать телеоператором лотерей в помощь формирования ринга принесала фирма «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогрессаента ринга Кремлева (51%) и фирма «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и совладельца группы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О старте лотереи было в августе 2020 года. Тогда гендиректор компании Роман Антонов о финансировании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев начисления в помощь спорта. Уже в августе 2020 года фирма намеревалась направить на те цели 10% своего дохода.

Но, узнавая по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год компания завершала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил взнос ее займов. Главной причиной ущербов корпорации в пояснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью директора корпорации Романа Антонова окрещено «осуществление филантропической деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств компания, как промолвлено в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.

Умар Кремлев.
Фото: Федерация Бокса России

В июле этого года структура «Лиги ставок» вышла из соучредителей той компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% принесал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на форуме в Петербурге соглашение о сотрудничестве «в сфере развития лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет крыться это сотрудничество, не ответила.

Зато двое оппонентов на платежном спросе утверждают, что ВТБ вместе со функциями Кремлева будет участвовать в создании положенного по ,новому законодательству неделимого центра учета перевода доходностей (закон в силу уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.

Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В апреле 2021 года группка депутатов во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный очернить платежный спрос в картёжной сфере.

  • Закон разрешает ФНС без суда блокировать сайты, которые используются для перевода денег онлайн-казино. Для этого налогоплательщики составят специальный перечень английских поставщиков платежных услуг, которые работают в картёжной сфере.
  • Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым операторам — принявать деньги в пользу каких лиц.
  • Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим операции с платёжными средствами, теперь запрещено принимать на обеспечение лиц, чья деятельность в России подлежит лицензированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положение закрывает лазейку для казино с лицензией в Кюрасао).

2 августа закон Владимир Путин.

Вместо послесловия

Трафик на сайт Ecommpay из России к лету 2021 года грянулся примерно до 30%. Но вратари рынка не сдаются.

Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить деятельность платежей, установив лимит для одной доходности не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом числится некая компания Gateway Kyiv Ukr. Такой же адресат числится у иных казино, начавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.

Букмекер 1xBet теперь просит своим посетителям пользоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно выдает ссылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство вратарей длают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внесать наличными в шести сотнях космопортов платы «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал ту услугу в двух банкоматах на территории Киевского вокзала.


Что такое «Кенгуру»

В информации о банкомате в свойстве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний военнослужащий из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, соучредителем или топ-менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по автоответчику техподдержки, но там отвечают, что не могут посоветовать ничего, кроме решенья технологических задач в деятельности терминала, и не помнят других контактов компании. В контрактах некоторых других экспортёров услуг с портами «Кенгуру» (кушать в указании The Bell) упоминается иное юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решенья». Оно зарегистрировано на предпринимателя из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в случае возникновения претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.


Оставьте свой комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *